Перевод себе более 200 тысяч рублей через СПБ может расцениваться как мошенничество

В МВД уточнили, что банки принимают решение на основании девяти критериев. Однако финансовые эксперты добавляют, что в некоторых случаях для блокировки может хватить и одного признака мошенничества

Фото: garetsvisual/magnific.com

Перевод себе более 200 тысяч рублей через Cистему быстрых платежей (СБП) может попасть под признаки мошенничества, сообщили ТАСС в МВД.

Банки проверяют операции по девяти критериям. Среди них — снятие наличных в течение суток после кредита, смена номера в интернет-банке, необычное время или место снятия средств. Кроме того, насторожат банки пять неудачных попыток снять деньги за день, а также перевод крупной суммы себе, а затем другому лицу, с которым не было финансовых отношений полгода. То есть банк может обратить внимание не на сам факт перевода, а на цепочку подозрительных операций.

При этом такие действия могут быть обычной практикой. Например, человек для туристических целей может перевести больше 200 тысяч рублей с карты одного банка на другой, чтобы затем снять наличкой в ближайшем подходящем банкомате.

Источник: bfm.ru